Cuenta de ahorro para estudios universitarios
Plan 529 de ahorro universitario para Hoosiers
Nunca es demasiado pronto para empezar a ahorrar para la universidad. El plan de ahorro 529 ayuda a ahorrar dinero cada mes para la futura educación de tu hijo.
Cómo ahorrar para un plan 529 en Indiana
The Indiana529 Direct Savings Plan only takes $10 to start and is better than keeping money in your bank account because your 529 account grows tax free.
Withdraws for education expenses are also tax-free! Additionally, Indiana taxpayers are eligible for a state income tax credit of 20% of all money contributed to an Indiana529 Direct Savings Plan account. This translates to up to $1,000 credit per year. You can even turn that money into another Indiana529 Direct Savings Plan deposit and another tax credit for the following year to watch it grow.
Añade a tu plan de ahorro para la universidad con Upromise
Upromise es otro paso que puedes dar para capitalizar tu cuenta 529. Se trata de un programa GRATUITO de devolución de dinero en efectivo que añade tu devolución de dinero a tu cuenta de plan de ahorro universitario vinculada cada vez que compras en tiendas seleccionadas.
Sign up with an eligible 529 savings account, and part of what you spend on eligible purchases (like groceries, gasoline, and shopping) will automatically be added to your Indiana529 Direct Savings Plan.
ahorrarás 25.000 dólares para el fondo universitario de tu hijo.
100$ X 12 AÑOS = 25.000
Preguntas frecuentes sobre el Plan 529
Este es el primer elemento invisible del acordeón. No lo elimine o se perderá la funcionalidad.
Todas las aportaciones realizadas a su cuenta crecen con impuestos diferidos y las distribuciones están exentas de impuestos federales y del estado de Indiana si se utilizan para gastos cualificados de educación superior.
Any number of people can contribute to the same Indiana529 account, but total contributions cannot exceed $450,000 for all accounts for the same beneficiary in 529 plans sponsored by the State of Indiana.
Si el beneficiario decide no ir a la universidad, usted tiene tres opciones:
1. Permanecer invertido. Puedes dejar el dinero en la cuenta por si el beneficiario decide ir a la escuela más adelante. No hay límite de edad para utilizar el dinero.
2. Cambiar el beneficiario. Puede cambiar el beneficiario de su cuenta en cualquier momento, siempre que el nuevo beneficiario sea un familiar del beneficiario anterior que reúna los requisitos necesarios. Si desea más información sobre quién reúne los requisitos, consulte el folleto informativo ).
3. Retirar el dinero para otros usos. La parte de las ganancias de un retiro que no se utiliza para los gastos de educación superior calificados de un beneficiario está sujeta a impuestos federales y estatales sobre la renta y puede estar sujeta a un impuesto federal de penalización del 10%.
